PensionBee Prepara su Expansión al Mercado de Pensiones Estadounidense

El proveedor de pensiones en línea con sede en el Reino Unido, PensionBee, se prepara para expandirse al mercado de pensiones de Contribución Definida en los Estados Unidos, valorado en $22.5 billones.

Alianza Estratégica con Institución Financiera de EE. UU.

PensionBee ha firmado una hoja de términos no vinculante exclusiva con una gran institución financiera global con sede en los Estados Unidos. Esta colaboración proporcionará a PensionBee la experiencia y “financiación de marketing sustancial” necesaria para penetrar en el mercado estadounidense.

La propuesta de relación estratégica permitirá a PensionBee ofrecer su servicio en los Estados Unidos a través de PensionBee Inc. Esta será una subsidiaria de propiedad absoluta de PensionBee Group plc, establecida en Delaware, con una sede operativa en Nueva York.

Ingreso al Mercado de Pensiones de EE. UU.

PensionBee gestionará las operaciones del negocio en los Estados Unidos, incluyendo la contratación de un equipo local. Pondrá a disposición de los consumidores estadounidenses su propuesta de jubilación en línea y la tecnología propietaria basada en el Reino Unido. PensionBee permitirá a los consumidores de los Estados Unidos consolidar y transferir fácilmente sus planes 401(k) a una nueva Cuenta de Jubilación Individual (‘IRA’).

La entrada en un acuerdo final vinculante entre las partes está sujeta a una diligencia debida confirmatoria, documentación legal y aprobaciones regulatorias. Se espera el lanzamiento para finales de 2024.

Expectativas de Crecimiento del Negocio en EE. UU.

Al cierre de 2023, PensionBee tenía 4.4 mil millones de libras de activos bajo administración en nombre de aproximadamente un cuarto de millón de clientes invertidos. La empresa logró una rentabilidad ajustada Ebitda en 2023 y espera ser rentable en el Reino Unido en base a Ebitda ajustada para el año fiscal completo 2024.

Romi Savova, CEO de PensionBee, ve el potencial para que el negocio en los Estados Unidos crezca rápidamente, llegando a ser al menos del tamaño de su negocio en el Reino Unido en la próxima década. Savova menciona que su enfoque directo para el ahorro de jubilación en línea ayudará a millones de consumidores a prepararse adecuadamente para la jubilación.